Question 1

Comment se passe le premier contact ?

Accepted Answer

Nous commençons par un appel téléphonique rapide, gratuit et sans engagement. Vous me présentez votre situation et vos objectifs. Si vous souhaitez poursuivre, nous fixons ensuite un rendez-vous dans mon agenda pour approfondir.

Question 2

Comment êtes-vous rémunéré ?

Accepted Answer

Pour le conseil en investissement financier, je ne facture pas d'honoraires directs : ma rémunération provient des partenaires (assureurs, banques, sociétés de gestion) lorsque nous souscrivons ensemble une solution qui vous convient, sans surcoût pour vous. Pour le courtage en crédit, des commissions peuvent être versées par les établissements partenaires. Tout est expliqué en amont.

Question 3

Puis-je arrêter à tout moment ?

Accepted Answer

Oui. Rien ne vous engage à poursuivre si notre collaboration ne vous convient plus. Vous restez libre de mettre fin à notre relation quand vous le souhaitez.

Question 4

Où se déroulent les rendez-vous ?

Accepted Answer

Je me déplace chez vous en présentiel à Sausset-les-Pins, Marseille et Aix-en-Provence selon vos disponibilités, ou en visioconférence partout dans le monde.

Question 5

Quels documents préparer ?

Accepted Answer

Pour un premier contact téléphonique, aucun document n'est obligatoire. Pour une étude plus poussée en rendez-vous, je vous indiquerai les pièces utiles selon votre projet.

Question 6

Êtes-vous régulé ?

Accepted Answer

Oui. Je suis enregistré à l'ORIAS en tant que conseiller en investissement financier et mandataire de courtage. Les informations réglementaires complètes sont disponibles sur la page dédiée du site.

Question 7

Puis-je changer d'assurance emprunteur ?

Accepted Answer

Oui. Depuis la loi Hamon puis l'amendement Bourquin, vous pouvez résilier votre assurance de prêt chaque année à la date anniversaire, et à tout moment la première année. Je peux comparer les garanties et le coût pour vous proposer une alternative adaptée.

Question 8

Quels documents pour une étude assurance emprunteur ?

Accepted Answer

L'offre de prêt, le tableau d'amortissement et l'échéancier d'assurance actuel sont les plus utiles. Si vous ne les avez pas encore, envoyez d'abord vos coordonnées : je vous indiquerai les pièces manquantes.

Question 9

Quels délais après l'envoi de mon dossier ?

Accepted Answer

Je vous recontacte sous 48 h ouvrées après réception de votre demande. Le délai de mise en place d'une nouvelle assurance dépend de votre banque et du contrat choisi.

Question 10

Mes documents sont-ils confidentiels ?

Accepted Answer

Oui. Les pièces déposées sur l'espace OneDrive sécurisé et vos coordonnées transmises via le formulaire sont utilisées uniquement pour étudier votre dossier assurance emprunteur. Elles ne sont pas partagées avec des tiers sans votre accord. Consultez la politique de confidentialité pour le détail du traitement.

Questions fréquentes

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